Оберіть розділи по яким бажаєте отримувати розсилку
Новини
Інвестиції
Іпотека
Заощадження
Кредит
Пенсії
Поради та інструменти
Шахрайство та злочинність
Види шахрайства
Порядок дій у випадку шахрайства
Уникнення шахрайства
Корисна інформація
Дітям
Для тих, хто потрапив в біду
Малому та середньому бізнесу
Молоді та сім'ям
Пенсіонерам
Фінансова грамотність
Фінграмотність Гра
OK
відміна
Медіатека
(044) 300-10-15

безкоштовно зі стаціонарних
телефонів по Україні

23.01.2022

98% УКРАЇНЦІВ ХОЧУТЬ ЗНАТИ СВОЇ ПРАВА І БОРОТИСЯ З КОРУПЦІЄЮ

Інвестиційний портфель - створити і заробити

Інвестиційний портфель - створити і заробити
20.10.2014

Правильно вкласти вільні кошти завжди було непросто, а вже під час 
кризи - і тим більше. Сьогодні в Україні виникла ситуація, при якій 
слідувати правилу: "Не клади всі яйця в одну корзинку, а всі гроші - в 
один панчіх "вже недостатньо. 

Питання формування комплексної структури інвестицій, що поєднує самі 
різноманітні фінансові інструменти, призводить до необхідності особливо 
ретельно поставитися до формування власного інвестиційного портфеля 
для багатьох наших співгромадян, незалежно від характеру та рівня їх 
доходів. 

Інвестиційний портфель - це ... 
  Сама офіційність цього терміна не повинна нас бентежити. У загальному випадку, 
інвестиційний портфель означає цілком звичну кожному сукупність 
доступних нам активів (від банківських рахунків і цінних паперів до об'єктів 
нерухомості і предметів інтелектуальної власності) які повинні 
приносити нам максимальний прибуток при мінімізації ризиків втрати вкладених 
коштів. 

Саме тому в якості ще однієї основної мети формування 
інвестиційного портфеля (крім отримання доходу) зазвичай називають 
диверсифікацію капіталу та / або діючого бізнесу. 

Управління інвестиційним портфелем його власник (чи група власників) 
можуть здійснювати самостійно, проте, як правило, для цього 
залучається найнятий спеціаліст (менеджер) або спеціальна компанія, 
що спеціалізується на управлінні активами. 

Крім цього, все більшої популярності набуває і залучення для 
управління інвестиційним портфелем різного роду інвестиційних фондів 
(пайових, пенсійних та ін.), які, крім іншого, надають і 
консалтингові послуги по структурі та співвідношенню окремих фінансових 
інструментів в їх загальному наборі. 
  Існують два основних види інвестиційних портфелів - консервативні і 
агресивні. 

Інвестиції в портфелі: консервуємо або атакуємо? 
  Консервативний інвестиційний портфель характеризується, перш за все, 
набором фінансових інструментів, використання яких супроводжується лише 
порівняно невисокими ризиками. 

Як приклади подібних інструментів можна привести облігації (в 
першу чергу - державні), короткострокові позики і, до недавнього 
часу, банківські вклади під невисокі відсотки (переважно, знову 
ж таки, в державних банках). 

У сучасних же українських реаліях ризики банківських депозитів (у тому числі 
- І в держбанках) з початку поточного року суттєво зросли і, як 
показує офіційна статистика, аж ніяк не повною мірою компенсуються 
підвищенням процентних ставок. 

Крім цього, і гарантії по вкладах представляються сьогодні не занадто 
вражаючими, зважаючи глибокої девальвації гривні та суттєвої 
обмеженості коштів Державного фонду гарантії вкладів фізичних 
осіб. 

Що ж до решти можливостей по створенню консервативних 
інвестиційних портфелів, то як і раніше залишаються досить популярними 
облігації (в першу чергу ОВДП), а також (меншою мірою) - боргові 
зобов'язання окремих підприємств. 

Судячи ж з поточних обсягів і структурі операцій на фондовому ринку України, 
в країн найсильніше проявляється потяг саме до консервативних інвестиціям. 

Агресивний інвестиційний портфель спрямований, насамперед, на досягнення 
максимального рівня прибутку, що неминуче тягне за собою зростання 
ризиків. 

Так що, вносячи свої вільні готівкові кошти (особливо, в "твердої" 
валюті) під відносно високий відсоток, обіцяний вам банками або (тим 
більш!) кредитними спілками, українці сьогодні здійснюють досить 
агресивні (а значить - і ризикові) операції. 

Ще одним цікавим інструментів агресивних інвестпортфелів є 
акції підприємств, а також муніципальні боргові зобов'язання. 

На жаль, в Україні останнім часом ризики операцій з цими видами 
цінних паперів істотно зросли у зв'язку з наростанням внутрішньополітичної 
напруженості в країні, супроводжуваному досить різкою зміною зовнішніх 
партнерських зв'язків. 

Це, зокрема, вже призвело до помітного скорочення обсягів операцій з 
акціями українських підприємств (особливо на офіційних фондових 
майданчиках), а найбільш ліквідними з муніципальних облігацій поки, в 
основному, залишаються столичні - Київські. 

Втім, як відомо, криза - це не тільки час ризиків, але і час 
великих можливостей, тому любителі агресивних інвестицій як раз 
тепер і можуть вдало поповнити свої інвестиційні портфелі ...